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拉卡拉电签:考拉汇拓客小程序操作手册

考拉汇拓客小程序操作手册

考拉汇拓客小程序主要服务于汇拓客拓展的商户,为商户提供便捷的交易查询、划款查 询、商户信息查询等基本查询功能,并提供提额认证、异常报备等其他增值服务。

1. 用户登录

用户首次登录小程序,显示未登录,在未登录状态时,首页的功能入口均不能进入,点击后弹框提示报错【请先登录】。需授权微信用户登录,如下图:

2.商户绑定

2.1 用户认证

授权登录后,显示商户未绑定状态,在未绑定状态时首页的功能入口均不能进入,点击后弹框提示报错【请先进行手机号认证】。

客户可点击页面的【未认证】按钮,进行手机号认证,手机号通过微信授权取得,认证完成,首页更新【已认证】状态。认证完成后才可进行商户绑定。如下图:

2.2 商户绑定进入绑定商户页面,按要求填写三要素,勾选协议(注册协议+隐私协议)如下图:

若此结算人信息下挂多家商户,则页面显示全部商户,并默认全选,页面提示客户选择一家默认商户,默认商户选择详情见章节 2.3 选择之后提示商户绑定成功,返回首页,首页显示商户号。若有多家商户,

2.3 切换默认商户

客户点击首页【切换商户】按钮,进入选择商户页面选择默认商户,点击【确定】键,将默认商户上移至第一行;若点击【取消】,则维持原页面不变,如下图所示:

若此结算人信息下挂唯一商户,则显示商户信息,默认商户自动选择,【确认】后提示商户绑定成功,首页显示商户号,若该商户已被绑定,则该商户显示灰色不可选,如下图:

绑定异常:若未查询到结算人对应商户信息,则页面弹框提示【未找到商户信息】,返回首页。

一个用户绑定商户的上限为 30 个。一个商户只能被一个用户绑定,已绑定商户不能被其他用户绑定。

2.尊享商户识别

渠道部为某些特定终端提供尊享服务,如:D0免收秒到费用等优享服务。对于此类商户,小程序需要进行识别,后续对于此类商户可提供指定页面或服务。尊享商户一般为指定SN号,在此SN终端上绑定的商户,即为尊享商户,系统可通过商户绑定的SN来识别。尊享商户在商户名后显示vip符号,见UI。

3. 商户管理

3.1 基本信息

首页点击【商户管理】,进入商户信息功能页面,【商户信息】首页功能如下:

  1. 显示商户基本信息,包含:商户号、商户名、商户类别、地址;
  2. 显示商户结算信息,包含:结算人姓名、身份证号(显示前 4 后 4)、结算卡号(显示前

6 后 4)、商户结算周期;页面显示如下图所示:

3.2 商户解绑

页面提供商户解绑功能,客户点击【解绑】按钮,页面提示客户是否确认解绑,【确认】则将该结算人当前商户解绑,页面返回至【切换商户】页面,提示客户选择默认商户;【取消】则不作操作,页面如下图:

3.3 结算信息(变更)

页面提供结算卡变更功能,功能限制条件及变更原则:

  1. 建立机构白名单,商户的上级或当前机构在白名单机构的才显示功能按钮,机构白名单目前为渠道部大机构;
  2. 每个商户一个月限制变更一次,失败次数不限;
  3. 若该商户下存在不同结算卡号,则不允许变更;
  4. 若商户状态为非正常,则不允许变更;
  5. 只限变更成结算人本人的卡;
  6. 不可变更为二类卡或小银行卡或信用卡;
  7. 一经变更,该商户下所有终端的结算卡号均变更;
  8. 目前只允许电签商户变更,逐步放开大POS及渠道部其他商户。

客户点击【变更】按钮,页面跳转至信息变更页面,系统自动带出姓名,需要客户输入卡号,选择开户行(可输入关键字查询),以及上传银行卡正面照片,客户点击【确认修改】按钮,系统上送新的结算卡信息至对应系统,页面提示【修改成功】,返回至【商户信息】页面并更新此页面的结算卡号信息。页面如下图:照片放卡号上面,卡号支持OCR

3.4 终端信息(激活码查询)

点击【终端信息】可查询商户激活码及费率信息,注意:由于只有"策略收单"卡应用对应的激活码才能正常激活 POS 机,所以只有策略收单的终端号下才会显示激活码,如下图

3.5 D0 信息

客户点击【D0 信息】按钮,页面跳转至 D0 信息详情页面,该页面显示商户提款类型。页面如下图:

3.6 刷够返查询

客户点击【刷够返活动】按钮,页面跳转至刷够返活动进度页面,如设置的刷够返是返商户的,该页面会显示详情,如设置的刷够返是返代理,点击后页面会显示该商户未参加刷够返,如下图:

3.7 商户协议若商户为电签商户,则提供协议展示菜单,点击后显示协议内容,可上拉下滑查看内容。

4.交易查询

4.1 交易详情

首页点击【交易查询】,进入交易查询功能页面,【交易查询】首页功能如下:

  1. 显示当天的交易金额及笔数汇总;
  2. 能选择查询交易的日期范围,范围为最近 180 天内,跨度为最大 30 天;
  3. 默认显示 30 天内交易流水,按时间倒序显示;

点击任一笔流水,进入交易详情页面,页面显示字段需包含:付款方式、金额、状态、交易 方式、商户名、交易时间、参考号,如下图所示:

4.2 电子签购单

银行卡类交易可查看"电子签购单",在交易详情页面点击【电子签购单】按钮,电签单如下图所示。

4.3 押金查询

在交易流水中,增加了显示商户的押金交易记录,点击押金流水进入交易详情页,显示此笔交易为押金,商户信息显示为指定内容,目前押金交易不支持电子签购单,预计下个版本实现

5.结算信息

5.1 结算汇总及调账明细

首页点击【结算信息】,进入结算查询功能页面,【结算信息】首页功能如下:

  1. 显示当天的结算金额及笔数汇总;
  2. 能选择查询结算的日期范围,范围为最近 180 天内,跨度为最大 30 天;
  3. 默认显示30天内结算流水,按时间倒序显示
  4. 调账明细默认"收起",点击"展开"可显示查询日期范围内的调账明细记录;

页面显示及日期选择如下图所示:

5.2 结算详情点击任一笔结算流水,进入结算详情页面,页面如下图所示。

5.3 补划款

针对划款失败的单笔划款流水,可进行补划款,申请补划款的情况说明:

  • 由于 D0 超限引起的划款失败,不支持人工发起补划款,清结算会在次日自动发起补划款
  • 结算卡信息不正确导致的划款失败,可以发起补划款具体判断规则如下:

清结算返回的备注字段不包含 D0 字眼的记录才能进行补划款操作,不能操作的不显示【补划款】按钮,详见下图所示:

补划款操作成功,页面即弹框提示提交是否成功,若提交成功,页面显示状态为"处理中",且当天【补划款】按钮置灰,不可点击。第二日会更新此笔划款状态,若补划款成功,则会显示划款成功,若补划款失败,则还是显示划款失败,可再次发起补划款。页面如下图所示。

6.认证提额

6.1 额度展示

1)首页点击【认证提额】,进入认证提额功能页面,显示商户的收款额度及提现额度, 并提供提额认证功能,由于小程序不支持人脸认证,所以只支持信用卡认证提高提现额度、 营业执照认证提高收款额度注意:小程序不能提升 D0 到账比例。页面显示如下图所示:

6.2 信用卡认证

客户可选择通过【信用卡认证】来提升提现额度,点击【去认证】,页面跳转至信用卡认证页面,客户上传信用卡正面图,点击【下一步】,根据认证系统返回的认证结果,在页面展示

成功/失败的结果,返回至【认证提额】首页。若认证成功,则显示【已认证】,若失败,则保持不变。

页面如下图:支持 OCR 识别卡号,认证成功后一键提额

6.3 营业执照认证

客户可选择通过【营业执照认证】来提升收款额度,点击【去认证】,页面跳转至营业执照认证页面,客户上传营业执照正面图,点击【下一步】,根据认证系统返回的认证结果,在页面展示成功/失败的结果,返回至【认证提额】首页。若认证成功,则显示【已认证】,若失败,则保持不变。页面如下图:支持 OCR 识别,显示/并支持修改;一键提额

7. 客服

小程序底部增加"客服"页,提供在线客服及常见问题展示功能。

常见问题:提供用户机具使用手册及常见问题解答。常见问题列表包含电签POS、大POS、收款宝的问题内容。

在线客服:进入在线客服前先让用户选择需咨询的商户,只能选择一个商户,并将商户号传入客服接口。

8. 异常报备

8.1 扫码报备

客户经由运营人员告知报备异常(需业务提供所有需要报备的异常情况)后,可在小程序上进行扫码报备来解除异常,目前只支持支付宝通道扫码报备。商户户点击【扫码报备】,跳转至扫码报备页面,系统自动填入商户号及商户名称,不可编辑,客户选择扫码终端号、行业 类别、交易类型、交易方式、进件日期,输入机具类型、报错描述,页面需要区分必填类型和选填类型。其中"报错描述"限制 200 个字;"机具类型"限制 2~20 个字

客户点击【提交】按钮,系统批量定时生成审核邮件发送至审核方处理,处理截止时间为截止当天 16:00 前未处理的报备记录,一商户报备一次,将当前所有的申请一并提交,含前一天未处理的申请,页面提示【已处理,请次日再次尝试扫码交易】,返回【异常报备】首页,扫码报备项处理当天显示【已处理,请次日再次尝试扫码交易】,且不能再次点击;操作 24 小时之后处理状态不显示,可再次点击报备。如下图:

 

考拉汇拓客小程序操作手册6.11

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